02:38
-9 C°
Пробки:   1 балл
$
66.2470
74.9055

Промсвязьбанк заработал во 2 квартале прибыль 2,4 млрд рублей по МСФО

29 августа 2017 года
1448
Промсвязьбанк заработал во 2 квартале прибыль 2,4 млрд рублей по МСФО
Промсвязьбанк публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую информацию, подготовленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), по итогам 1 полугодия 2017 года и отчет об обзорной проверке к ней, подготовленный PricewaterhouseCoopers.

«Мы довольны итогами 2 квартала 2017 г. Это лучшие результаты банка за последние 3 года. Чистая прибыль в отчетном периоде выросла в 5 раз относительно 1 квартала 2017 и составила 2,4 млрд руб. (в целом за 1П’17: 2,9 млрд руб.). Продолжающийся прирост клиентской базы банка способствовал дальнейшему росту чистого комиссионного дохода, который достиг нового пика в 5,7 млрд рублей за квартал, увеличившись на 45% относительно сопоставимого периода прошлого года, и уже на 94% покрывает все операционные издержки банка. Стоимость фондирования последовательно сокращается, что оказывает положительный эффект на чистую процентную маржу. Мы не планируем останавливаться на достигнутом: банк активно наращивает инвестиции в развитие транзакционного бизнеса с фокусом на МСБ и розницу», – прокомментировал Владимир Мамакин, заместитель Председателя Правления - руководитель блока «финансы» Промсвязьбанка.

Основные показатели отчета о прибылях и убытках:

• Чистая прибыль во 2К’17 составила 2,4 млрд руб., что в 5 раз превышает размер финансового результата 1К’17. Чистая прибыль за 1П’17 составила 2,9 млрд руб. по сравнению с 1,6 млрд руб. прибыли за 1П’16.

• Чистый процентный доход за 2К’17 вырос на 4% и составил 7,8 млрд руб. Чистый процентный доход за 1П’17 вырос на 21% г/г и составил 15,2 млрд руб.

• Чистая процентная маржа во 2К’17 составила 2,8% по сравнению с 2,7% за 1К’17. Восстановление чистой процентной маржи происходит, в основном, за счет снижения стоимости депозитов и МБК в отчетном периоде.

• Чистый комиссионный доход за 2К’17 вырос на 21% относительно 1К’17 и составил 5,7 млрд руб., его доля в операционном доходе составила 35%. За 1П’17 чистый комиссионный доход вырос на 34% г/г и составил 10,4 млрд руб., а его доля в операционном доходе составила 38%.

• Совокупный финансовый результат по ценным бумагам и финансовым инструментам, а также по операциям с иностранной валютой во 2К’17 составил 3,8 млрд руб. (0,4 млрд руб. убытка в 1К’17). Данный фактор положительно повлиял на динамику операционного дохода банка: за 2К’17 его величина увеличилась на 41% и составила 16,2 млрд руб. В целом, за 1П’17 операционный доход составил 27,6 млрд руб. (+33% г/г без учета однократного фактора переоценки инвестиционной собственности).

• Общие и административные расходы за 2К’17 составили 6,1 млрд руб., что на 22% выше результатов 1К’17. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 2К’17 составил 37%. В целом, за 1П’17 общие и административные расходы составили 11,0 млрд руб., что на 9% больше показателя за 1П’16. Рост расходов во 2К’17 связан, в основном, с увеличением штата сотрудников банка. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 1П’17 составил 40%.

• Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2К’17 составили 7,2 млрд руб. против 5,9 млрд руб. за 1К’17, что соответствует стоимости риска в размере 3,3% годовых против 2,8% кварталом ранее. В целом, за 1П’17 стоимость риска составила 3,1%, что на 1,1 п.п. ниже показателя за 1П’16.

Основные балансовые показатели:

• Активы банка по состоянию на 30 июня 2017 уменьшились на 1% относительно результатов 1К’17 и составили 1,215 трлн руб. (2016: 1,224 трлн руб., -1% за 1П’17).

• Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, вырос на 1% за 2К’17 и составил 785 млрд руб. (2016: 783 млрд руб.) Во 2К’17 возобновился рост кредитов МСБ и розницы. Объем портфеля МСБ вырос на 15% за отчетный квартал и составил 50 млрд руб. (+33% к началу года), розничный портфель увеличился на 3% за отчетный квартал и составил 71 млрд руб. (+2% к началу года). Объем корпоративного кредитного портфеля за 2К’17 не изменился (- 2% к началу года) и составил 664 млрд руб.

• Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка за 2К’17 сократилась до 8,1% (-41 б.п. за 1П’17). Коэффициент покрытия неработающих кредитов составил 106%.

• Портфель ценных бумаг вырос на 4% по итогам 2К’17 (+11% за 1П’17) до 152 млрд руб. в основном за счет суверенных облигаций, при этом его доля в балансе банка составила 12% (1К’17: 12%, 2016: 11%).

• Средства на счетах клиентов увеличились на 5% к/к и составили 917 млрд руб. (+4% к началу года). Доля текущих счетов в средствах клиентов выросла на 1 п.п. за отчетный квартал и составила 29% (+4 п.п. к началу года).

• Собственные средства на 30 июня 2017 увеличились до 94 млрд руб., в основном, за счет полученной во 2К’17 прибыли (2016: 92 млрд руб.).

• Совокупный капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями Базель III на 30 июня 2017 года увеличился до 151 млрд руб. (2016: 148 млрд руб.).

Обзор финансовых и операционных показателей:

Промсвязьбанк продолжает следовать целенаправленной политике, направленной на увеличение безрискового дохода. Как результат, основной доход банка (чистый процентный и комиссионный доход) за 2К’17 увеличился на 11% и составил 13,5 млрд руб. Основной доход банка за 1П’17 вырос на 26% г/г и составил 25,6 млрд руб.

Процентный доход за 2К’17 составил 25,8 млрд руб., что на 2% ниже результата 1К’17 на фоне общерыночной тенденции снижения ставок на финансовых рынках. За 1П’17 процентный доход вырос на 5% г/г, в основном, за счет роста активных операций на финансовых рынках (портфель облигаций и РЕПО) и составил 52,0 млрд руб.

Процентные расходы за 2К’17 уменьшились на 4% относительно 1К’17 на фоне сокращения стоимости депозитов и составили 18,0 млрд руб. За 1П’17 процентные расходы сократились на 1% до 36,8 млрд руб.

Таким образом, чистый процентный доход на фоне опережающего сокращения стоимости пассивов за 2К’17 вырос на 4% и составил 7,8 млрд руб. Чистый процентный доход за 1П’17 вырос на 21% г/г и составил 15,2 млрд руб.

Чистый комиссионный доход за 2К’17 вырос на 21% относительно 1К’17 и составил 5,7 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе составила 35%. За 1П’17 чистый комиссионный доход вырос на 34% г/г и составил 10,4 млрд руб., а его доля в операционном доходе составила 38%. Основная величина прироста чистого комиссионного дохода в 1П’17 пришлась на комиссии по клиентским денежным переводам и пластиковым картам. Доля МСБ в чистом комиссионном доходе банка за 1П’17 остается существенной и составляет порядка 53%.

Совокупный финансовый результат по ценным бумагам и финансовым инструментам, а также по операциям с иностранной валютой во 2К’17 составил 3,8 млрд руб. (0,4 млрд руб. убытка в 1К’17) как за счет операций с клиентами, так и за счет собственных операций. Данный фактор положительно повлиял на динамику общего операционного дохода банка: за 2К’17 его величина увеличилась на 41% и составила 16,2 млрд руб. В целом, за 1П’17 операционный доход составил 27,6 млрд руб.

Общие и административные расходы за 2К’17 составили 6,1 млрд руб., что на 22% выше результатов 1К’17. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 2К’17 составил 37%, что на 6 п.п. ниже показателя за 1К’17. В целом за 1П’17 общие и административные расходы составили 11,0 млрд руб., что на 9% больше показателя за 1П’16, в основном, за счет увеличения штата сотрудников ключевых бизнес-подразделений. Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу по итогам 1П’17 составил 40%. Покрытие операционных расходов безрисковым чистым комиссионным доходом остается на высоком уровне и по итогам 1П’17 составило 94%.

Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2К’17 составили 7,2 млрд руб. против 5,9 млрд руб. кварталом ранее, что соответствует стоимости риска в размере 3,3% годовых против 2,8% кварталом ранее. Стоимость риска в корпоративном кредитном портфеле составила 3,4% по итогам 2К’17, что на 1,4 п.п. выше показателя за 1К’17. Основная сумма резервов во 2К’17 пришлась на отрасли недвижимость, инфраструктурное строительство и финансы. Стоимость риска в сегменте МСБ по итогам 2К’17 составила 2,2% против 13,8% кварталом ранее (в 1К’17 часть корпоративных кредитов была пересегментирована в портфель МСБ, что однократно повлияло на стоимость риска в сегменте МСБ). Стоимость риска розничного портфеля по результатам отчетного периода составила 3,6% против 4,3% кварталом ранее на фоне улучшения качества портфеля.

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка за отчетный квартал сократилась на 17 б.п. и составила 8,1% (-41 б.п. к началу года), а коэффициент покрытия резервами за 2К’17 вырос на 2,3 п.п. (+12 п.п. по сравнению с началом года) и составил 106%, что является комфортным для банка значением, характеризующим консервативный подход к формированию резервов. В течение 1П’17 банк списал и/или продал 10,3 млрд руб. неработающих кредитов. За 2К’17 доля неработающих кредитов в корпоративном кредитном портфеле сократилась на 1 б.п. до 8,2% (-68 б.п. к началу года), в портфеле МСБ их доля снизилась на 1,9 п.п. до 12,3% (2016: 8,2%,), а в розничном портфеле уменьшилась с 4,8% до 4,3% (2016: 5,2%).

Банк продолжает поддерживать достаточный уровень ликвидности. По состоянию на 30 июня 2017 доля ликвидных активов от общих активов банка составила 23% (2016: 21%, 1К’17: 23%), а их доля от счетов и депозитов клиентов – 30% (2016: 30%, 1К’17: 32%). НКЛ на 30 июня 2017 составил 80% (без учёта безотзывной кредитной линии ЦБ), на 1 августа 2017 – 90%.

По итогам 2К’17 портфель ценных бумаг вырос на 4% и составил 152 млрд руб., в основном, за счет суверенных облигаций (+11% за 1П’17), а его доля в балансе составила 12% (1К’17: 12%, 2016: 11%). Банк придерживается консервативного подхода по формированию портфеля ценных бумаг: на 30 июня 2017 порядка 89% из них входят в Ломбардный список ЦБ РФ.

По итогам 2К’17 средства на счетах клиентов увеличились на 5% преимущественно за счет роста остатков на текущих счетах и составили 917 млрд руб. (2016: 883 млрд руб.). Средства и вклады физических лиц выросли за 2К’17 на 1% (+3% к началу года) и составили 413 млрд руб., при этом их доля в общем объеме средств на счетах клиентов составила 45%. Средства юридических лиц также выросли на 9% за отчетный квартал и составили 503 млрд руб. (+4% к началу года).

Концентрация топ-20 крупнейших заемщиков в кредитном портфеле за вычетом резервов на 30 июня 2017 составила 33% (1К’17: 33%, 2016: 32%). Доля топ-20 крупнейших депозиторов в средствах клиентов на 30 июня 2017 составила 19% (1К’17: 19%, 2016: 19%). Доля кредитования связанных сторон по отношению к общему капиталу по Базель III, рассчитанному по МСФО, на конец 2К’17 составила 21% (1К’17: 20%, 2016: 20%).

Показатели капитализации:

• Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по МСФО на 30 июня 2017 составил 13,20% (1К’17: 12,84%, 2016: 13,35%) при минимальном требовании 8,0%; коэффициент достаточности основного капитала составил 8,16% (1К’17: 8,10%, 2016: 8,24%) при минимальном требовании 6,0%; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,76% (1К’17: 6,75%, 2016: 6,80%) при минимальном требовании 4,5%.

• Норматив достаточности общего капитала банка по РСБУ на 30 июня 2017 составил 13,65% (1К’17: 13,28%, 20161: 13,00%), при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 9,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности основного капитала составил 8,03% (1К’17: 7,77%, 2016: 7,60%) при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 7,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,65% (1К’17: 6,45%, 2016: 6,30%) при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 6,1% для системно значимых банков.

О Промсвязьбанке

ПАО «Промсвязьбанк», Москва (год основания – 1995) – один из ведущих российских частных банков с активами 1,2 трлн рублей и собственными средствами (капиталом) 151 млрд рублей по состоянию на 01.07.2017 согласно данным по МСФО. Компании «Промсвязь Капитал Б.В.» принадлежит 50,0343% обыкновенных акций банка, 11,7457% – Европейскому Банку Реконструкции и Развития, 10% - НПФ «Будущее», 9,9999% - НПФ «САФМАР» и НПФ «Доверие», входящим в одну группу лиц, 10% – ПАО МКБ в рамках РЕПО. Банк имеет следующие долгосрочные рейтинги международных рейтинговых агентств: «ВВ-» Standard & Poor’s (прогноз негативный), «Ba3» Moody’s Investors Service (прогноз негативный), а также национальный рейтинг от рейтингового агентства Эксперт РА на уровне «ruA» (прогноз стабильный). В рейтинге «РБК 500: Рейтинг российского бизнеса» по итогам 2015 года Промсвязьбанк занимает 85 место. Интернет-банк Промсвязьбанка признан лучшим в России по результатам исследования Internet Banking Rank 2016 аналитического агентства Markswebb Rank & Report и по версии журнала Global Business Outlook. Сеть банка насчитывает около 300 точек продаж в России, а также филиал банка на Кипре и представительство в Китае. Обыкновенные акции банка включены в котировальный список высшего уровня листинга Московской биржи (тикер - PSBR). www.psbank.ru

1 Все данные по РСБУ за 2016 год приведены с учетом событий после отчетной даты.

 

Пресс-релизы компании

Смотреть все
Клиентам Orange Premium Club Промсвязьбанка доступны новые возможности бесплатного обслуживания
14 января 2019 года
1221
Промсвязьбанк улучшил условия премиальной программы Orange Premium Club (OPC). Теперь клиентам банка доступно бесплатное обслуживание по программе OPC при оформлении ...
Портфель по кредитам МСБ Промсвязьбанка в третьем квартале вырос на 14,3 млрд рублей
21 ноября 2018 года
1296
Портфель по кредитам малого и среднего бизнеса Промсвязьбанка в третьем квартале вырос на 14,3 млрд руб. Таким образом, с июля по сентябрь портфель по кредитам СМБ, ...
Промсвязьбанк увеличил размер овердрафта для бизнеса до 70% от объема оборота
9 ноября 2018 года
1299
Промсвязьбанк увеличил размер овердрафта для среднего и малого бизнеса — теперь он составляет до 70% от объема кредитового оборота по расчетным счетам клиента. Ранее ...
Промсвязьбанк планирует удвоить число отделений к 2023 году
30 августа 2018 года
1343
Промсвязьбанк планирует вдвое нарастить число собственных офисов. К 2023 году число отделений банка может достигнуть почти 600 точек, часть из которых будет отличаться ...
Промсвязьбанк обсудил с российским бизнесом перспективы развития ОПК
23 августа 2018 года
1399
На международном военно-техническом форуме «Армия-2018» состоялась панельная дискуссия Промсвязьбанка на тему «Экономическая эффективность оборонно-промышленных ...

Свежие пресс-релизы

Смотреть все
Ищем ПАРТНЕРОВ в регионах РФ (франчайзинг)
6 июня 2017 года
3371
Приглашаем к партнёрству (франчайзинг). Создайте уникальный бизнес портал в своём регионе! У вас есть возможность приобрести готовый бизнес с месячной прибылью более 250 ...
Объем взносов по программе «Коллекция»  в ВТБ Пенсионный фонд увеличился на 90%
18 февраля 2019 года
75
В 2018 году участники бонусной программы «Коллекция» банка ВТБ направили в ВТБ Пенсионный фонд 3,6 тысячи взносов на формирование негосударственной пенсии, что на треть ...
ВТБ увеличил портфель средств VIP-клиентов более чем на треть, объём портфеля инвестиционных продуктов вырос в два раза
18 февраля 2019 года
131
Дмитрий Брейтенбихер, старший вице-президент, руководитель департамента Private Banking ВТБ, провел встречу с VIP-клиентами банка в рамках Российского инвестиционного ...
ВТБ Капитал Инвестиции стал инвестиционным консультантом международной группы Generali
15 февраля 2019 года
572
ВТБ Капитал Инвестиции получил мандат на управление активами от международной инвестиционной группы Generali Investments CEE. В рамках договора ВТБ Капитал Инвестиции ...
«Ингосстрах» изменил базовую ставку тарифа ОСАГО в российских регионах
15 февраля 2019 года
569
«Ингосстрах» объявляет об изменении базовой ставки тарифа при оформлении ОСАГО физических лиц – владельцев легковых автомобилей категории «B» и «BE» в Архангельске, ...
Лучшие пресс-службы
Ингосстрах
124 пресс-релиза
Группа ВТБ
81 пресс-релиза
Почта России
22 пресс-релиза
ВТБ Страхование
19 пресс-релиза
Аэрофлот
16 пресс-релиза
Билайн
14 пресс-релиза
ВТБ Пенсионный фонд
13 пресс-релиза
БИНБанк
11 пресс-релиза
Сбербанк
10 пресс-релиза
TELE2
10 пресс-релиза
Следуйте за нами